Contexto general
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) suscribieron un Convenio de Colaboración para fortalecer el intercambio de información, la coordinación institucional y las capacidades de análisis orientadas a la prevención, detección e investigación de operaciones con recursos de procedencia ilícita y otros delitos financieros. El convenio permitirá aprovechar información estadística y productos de inteligencia para identificar modalidades de fraude, patrones de operación, sectores con mayor incidencia y zonas geográficas de riesgo, sin compartir datos personales ni información bancaria de los usuarios.
CONDUSEF aportará información sobre fraudes
Uno de los principales insumos del convenio será la información estadística generada por la CONDUSEF.
Durante el periodo enero-junio de 2026, la Comisión registró 43,871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras reportadas por usuarios.
Ese universo de información permitirá identificar:
- Tendencias
- Modalidades de fraude
- Patrones de operación
- Sectores con mayor incidencia
- Zonas geográficas de riesgo
- Otros elementos útiles para fortalecer las acciones institucionales
Aumento en reportes por posible fraude
Los indicadores presentados en el comunicado muestran que durante el primer semestre de 2026:
- Las reclamaciones por posible fraude aumentaron 16.7% especto del mismo periodo de 2025;
- Se registraron 43,871 asuntos frente a 37,582 del año anterior
- Las reclamaciones totales crecieron 11.3%, al pasar de 106,267 a 118,287
Fraude tradicional y fraude virtual
De acuerdo con las gráficas incluidas en la segunda página del comunicado:
- El posible fraude tradicional aumentó 19.5%, con 27,721 casos
- El posible fraude virtual creció 14.2%, con 14,627 asuntos
- El posible fraude por PORI disminuyó 3.3%, con 1,523 casos
Información fortalecerá investigaciones de la UIF
La Secretaría de Hacienda señala que el intercambio de información permitirá que la UIF cuente con mayores elementos para detectar:
- Posibles esquemas utilizados para cometer delitos financieros
- Cuentas empleadas para recibir recursos de origen ilícito
- Mecanismos de dispersión de recursos
- Patrones asociados con operaciones ilícitas
Todo ello dentro del ámbito de las atribuciones legales de la Unidad de Inteligencia Financiera.
Convenio no permitirá compartir información bancaria
El comunicado enfatiza expresamente que el convenio:
- No contempla el intercambio de datos personales;
- No incluye información bancaria individual;
- No comprende datos sensibles.
Únicamente se intercambiará información cuya utilización esté autorizada por el marco jurídico aplicable para el cumplimiento de las funciones institucionales de ambas autoridades.
Fuente:
- Comunicado número 58 de la Unidad de Inteligencia Financiera
https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/1088912/Comunicado_No.58.pdf
